«Тіньовий екватор» харківського бізнесу: як мережа «КІТ Group» Ткаченка ігнорує рішення НБУ та працює в епіцентрі розслідування про наркогроші

У той час як Національний банк України декларує жорстку зачистку тіньового фінансового ринку, під самим носом у регулятора та правоохоронців продовжує спокійно функціонувати одна з найбільших мереж обмінних пунктів країни. ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» (ЄДРПОУ 39806926), що діє під брендом «КІТ Group» (KIT Group) і належить харківському бізнесменові Антону Ткаченку, позбулася ключових ліцензій НБУ. Проте ані рішення регулятора, ані кримінальні провадження про легалізацію наркодоходів не завадили мережі зберегти сотні точок видачі готівки по всій країні.

Анульовані ліцензії та вердикт НБУ: анатомія заборон

Регуляторний зашморг довкола структур «КІТ Group» стискався поступово, однак жоден із кроків Нацбанку не зупинив реальний кеш-потік:

• Заборона платіжних послуг: Ще 9 жовтня 2025 року НБУ прямо заборонив ТОВ «ФК «Ліберті Фінанс» та її афілійованим особам здійснювати платіжні операції через онлайн-сервіси «КІТ Group». Компанія роками проводила перекази коштів без відкриття рахунку, не маючи на це відповідної ліцензії.

• Фіксація порушень: У листопаді 2025 року регулятор повторно зафіксував факти безліцензійної діяльності фінансової компанії.

• Остаточний відклик ліцензій: 23 березня 2026 року Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг НБУ ухвалив рішення про остаточне анулювання ліцензій «Ліберті Фінанс» на торгівлю валютними цінностями та кредитування. Офіційна підстава — визнання ділової репутації компанії та її бенефіціара небездоганною.

Проте де-факто рішення НБУ залишилося лише на папері. Понад 90–100 фізичних пунктів обміну в 29 містах України, офіційні сайти та розгалужена мережа Telegram-каналів продовжують працювати в звичайному режимі. Фізична видача готівки, купівля-продаж валюти та крипто-обмін здійснюються безперебійно, створюючи ілюзію повної легальності.

Наркотрафік, WhiteBIT та анонімний фіат: кримінальний слід Нацполіції

Справжня причина, чому мережа за будь-яку ціну тримається за ринок, розкривається в матеріалах досудового розслідування Головного слідчого управління Національної поліції України.

Згідно з матеріалами кримінального провадження №12025000000002800 (зареєстрованого 22 жовтня 2025 року за ч. 2 ст. 307 та ч. 2 ст. 209 КК України — незаконний обіг наркотиків та легалізація майна, здобутого злочинним шляхом, в особливо великих розмірах), «КІТ Group» фігурує як ключовий фінансовий хаб із відмивання «брудних» грошей.

«Невловимий» Ткаченко та мовчання регулятора

Незважаючи на те, що Антон Ткаченко офіційно позбавлений бездоганної репутації, а його фінансові компанії втратили юридичне право торгувати валютою та надавати платіжні послуги, тіньовий конвеєр продовжує працювати.

Виникає ключове запитання до правоохоронних органів та Національного банку: як мережа з сотнею відкритих кас у центрі найбільших міст України може місяцями ігнорувати прямі заборони регулятора? І чому обмінні пункти, що фігурують у провадженнях про легалізацію сотень мільйонів наркогривень, досі не опечатані в рамках слідчих дій?

Поки НБУ обмежується паперовими рішеннями про позбавлення ліцензій, «КІТ Group» залишається яскравим прикладом того, як тіньовий фінансовий сектор в Україні здатний повністю ігнорувати державний контроль.